投資與儲蓄、信用與貸款、子女教育、退休規劃
財務規劃的範疇項目：投資與儲蓄、子女教育、退休規劃。
一、【投資】與【儲蓄】
投資與儲蓄的目的都是為了累積財富，『投資』的是為了對抗通貨膨脹；而『儲蓄』則是將現有的資產以定期存款或活期儲蓄存款的方式放在銀行。
『投資』可以讓財富帶來更多增長，『儲蓄』只是守住現有財富而已。
財務規劃中的投資有原則，分別是「確立目標」、「長期投資」、「持續投資」
確立目標
大多數人士最需要關注的是退休規劃及自我技能再造全方位專長，其次是創業基金、子女教育基金等等。
對於目標有願景之後，才能依照人生目標來規劃投資項目，請理財專家做出最適當的建議，或我們自身可以有依據依循安排自己的財務規劃。
長期投資
長期投資是投資規劃中相當重要的環節，因為只有靠『時間累積』才能創造投資效益，而且能平衡投資的風險，降低金錢損失。
持續投資
在投資規劃中，只要固定的金額持續在自己認為可行的標的上就可以了，因為以長期來看只要幾個月或是一兩年便可以回到原點。
二、子女教育
準備子女教育費用時，首先要知道我們對子女教育的期望，並設立財務清單。
既然要生孩子，在孩子誕生前，安排後續的『養育』與『成長學習』費用。幼稚園到研究所畢業，國內學費大約是250萬；如果出國攻讀碩士，就需要準備更多的學雜費以及生活費。
三、退休規劃
進行退休規劃時，需要先計算出自己退休生活的財務清單，及也需要準備每月的自我安養費用。以不拖累子女和不造成子女生計負擔為基準。
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