財富規劃的步驟
全方位財務規劃是什麼？
金融服務已從過去『單一項目』切入的『理財服務』將會逐漸產收微妙變化。
我們只要持續增添的本業收入，配合建全的財務觀念，選擇優質的投資商品，便能有擁有均衡的財富人生。
一、整頓財務狀況
將現有與未來的負債、資本、與工作薪俸明列出來。檢視並規劃，在未來還能維持多久的生計，使否足以因應緊急遇難風險，及是否可以創造更多的財務資源。
二、設定財務清單，與目標達成步驟
規劃未來每月的必要花費，用預算來達到克制消費。搜尋網路上各大平台的財務管理資源，建立投資自己專長等技能講座和課程，已順利因應環境的不斷變化，直到自己能夠不因為外在因素而被動的被牽制住。
財務規劃的策略計畫初期是要先做好人身保障，接著是讓房屋與汽車都能經得起往後人生的負擔。
三、監督執行與後續追蹤
定期檢視自己的財務目標策略，適時調整不對的方針。不斷且持續搜尋各種開源節流的管道，創造更多自己的財富價值。當然，自我技能提升，也需要隨著出社會後的經歷而不斷讓自己升職加薪。
一開始儲蓄，之後靠投資
儲蓄是累積第一桶金的最好方法，不要輕易認為投資一定不賠本
一開始，與其認為投資可以存到第一桶金，不如認真儲蓄。『儲蓄』雖然看是緩慢成長，但要先有一定資本，及可以應付生活中的各種風險和大小生活狀況後，有閒錢再來投資。
『投資』是用多餘的錢來使用金融工具，如果生活吃緊，千萬不要再用金錢做投資，以免壓榨自己的生活品質。而且等累積好幾桶金之後，投資才是最好的累積方法。
儲蓄是很難沒錯，但正因為很難，完成第一桶金的成就感便是最扎實的，因為這代表一個穩健的開始。
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